Conseiller en Gestion de Patrimoine LYON
EVOLIA, Société de Conseil en Investissements Financiers et Immobiliers.
EVOLIA, Société de Conseil en Investissements Financiers et Immobiliers.
Le cabinet

Cabinet Evolia, experts en gestion du patrimoine privé et professionnel à Villeurbanne

EVOLIA, Société de Conseil en Investissements Financiers et Immobiliers.

Notre engagement => vous permettre de
Comprendre pour Décider
Conseils en Gestion de Patrimoine installés à Lyon et Paris depuis 1995, les associés d’Evolia, forts d’une équipe expérimentée et réactive, sont à votre écoute pour vous aider à comprendre et à choisir les meilleurs investissements en assurance-vie, immobilier et placements financiers. Notre approche pluridisciplinaire nous ouvre une vision globale pour vous conseiller en toute indépendance dans la constitution, le développement ou la transmission de votre patrimoine qu’il soit privé ou professionnel.

C’est à partir de vos objectifs et de vos besoins que nous élaborerons ensemble une stratégie patrimoniale qui vous correspond. La notion de Conseil est au cœur de notre démarche qui se veut résolument tournée vers l’humain.

Evolia dans son rôle de Conseil en Gestion de Patrimoine à Lyon se positionne comme un interlocuteur intelligible capable de vous accompagner dans vos relations avec les professionnels du Droit français ou international et de la Finance que sont les Notaires, Avocats, Experts Comptables ou Banquiers. C’est par un travail concerté que des stratégies patrimoniales pertinentes, novatrices et pérennes peuvent vous permettre d’atteindre vos objectifs.

Si vous êtes un particulier qui veut sécuriser son épargne, investir dans les meilleurs contrats d’assurances vie et choisir les fonds de placements les plus performants.

Si vous entendez dynamiser vos placements en privilégiant des Sociétés Financières qui gèrent votre argent de manière Ethique et Socialement Responsable.

Si l’investissement dans l’immobilier vous tient à cœur que ce soit dans la pierre physique ou dans les SCPI.

Si vous êtes un contribuable qui entend maitriser voire réduire le montant de ses impôts.

Si vous êtes dirigeant d’entreprise, commerçant, artisan ou profession libérale et êtes désireux de maitriser les dispositifs d’épargne salariale pour optimiser le fruit de votre travail.

Si vous considérez que votre entreprise est l’élément essentiel de votre patrimoine et souhaitez examiner le pacte Dutreil ou organiser la détention de votre patrimoine immobilier professionnel ou simplement placer au mieux votre trésorerie d’entreprise;

Si vous envisagez de céder votre entreprise et être accompagné pour optimiser cette transition du patrimoine professionnel au patrimoine privé;

Si vous souhaitez protéger votre famille et transmettre votre Patrimoine dans les meilleures conditions;

Si vous commencez à imaginer la préparation votre Retraite;

Si vous souhaitez anticiper les frais de scolarité pour les études de vos enfants;

Alors consultez nous et laissez nous l’opportunité de vous convaincre de rejoindre les clients d’Evolia !

Nos domaines
d'expertise

Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine à Lyon, pourquoi Evolia ?

Une entreprise solide et agile qui privilégie la relation humaine

Nous sommes aux côtés de nos clients et de leurs familles dans toutes les étapes de la vie, en région Lyonnaise et Parisienne, mais aussi dans toute la France et à l’International. Notre ambition pour nos clients est de les aider à préparer l’avenir en sécurisant le présent.

Comprendre en toute transparence le monde de la finance

Nous choisissons ensemble le placement financier ou immobilier qui correspond à vos besoins et à votre sensibilité aux risques mais aussi à votre éthique. La taille de notre Société vous permet d’accéder dans des conditions négociées aux équipes spécialisées et aux produits des plus grands groupes financiers. Avec nous vous accédez à des solutions haut de gamme « sur-mesure ».
Vous pouvez ainsi obtenir les meilleurs rendements avec des frais réduits et des risques maîtrisés.

Sélectionner la meilleure solution pour réduire mes impôts

Déclarer ses revenus, choisir des produits de défiscalisation, optimiser sa fiscalité est aujourd’hui une affaire de spécialistes. Evolia dispose de l’agrément nécessaire pour remplir votre déclaration de revenus ou d’Impôts sur la Fortune Immobilière.

Choisir le dispositif de réduction d’impôt parmi les FIP, FIP Corse, FCPI, Sofica et autres investissements immobiliers de défiscalisation, Pinel, De Normandie, Malraux, Monuments Historiques est un véritable challenge pour des profanes.

La complémentarité des expériences des associés et le réseau interprofessionnel d’Evolia composé de Notaires, d’Avocats ou d’Experts Comptables est à votre disposition pour sécuriser vos opérations. Nous vous aiderons à COMPRENDRE POUR DECIDER.

Investir en Immobilier ou en SCPI en toute Sérénité

Sélectionner un bien ou une SCPI, décider du cadre juridique et fiscal dans lequel l’inscrire, négocier son crédit immobilier ou son assurance de prêt exige aujourd’hui une véritable expertise. Nos statuts de Conseil en Investissements Financiers, d’Intermédiaire en Assurances et d’Agent Immobilier se complètent pour vous apporter une vue d’ensemble indispensable pour prendre la bonne décision… : celle qui vous correspond.

Épargner pour sa retraite à titre personnel ou dans l’entreprise

Pour que préparation à la retraite ne rime pas avec préoccupation, il faut s’y prendre à l’avance et choisir le bon véhicule d’investissement qui vous permettra d’aborder cette étape de votre vie en toute sérénité. Le PER, plan d’épargne retraite proposé depuis la loi PACTE, l’assurance-vie, les fonds d’investissements financiers, l’immobilier locatif, meublé ou de défiscalisation, l’Epargne en entreprise, le PEE, le PERCO, sont autant de solutions qui relèvent d’une approche en Gestion de Patrimoine globale. Chez Evolia nous considérons avant tout que le client, VOUS, devez être au centre de la démarche. Vous demeurez l’élément-clé de la gestion de votre patrimoine.

Opter pour le statut de loueur en meublé

La location meublée ne fait pas partie des dispositifs de réduction d’impôt, pour autant, opter pour des revenus relevant des bénéfices industriels et commerciaux professionnels ou non permet de limiter considérablement la pression fiscale.

La mise en location meublée d’un appartement ou d’une maison peut s’avérer très intéressante sur les plans économiques et fiscaux.

Evolia, fort de ses compétences en interne et de son réseau, vous accompagne pour rechercher le bien grâce à son statut d’agent immobilier, l’aménager en location meublée en partenariat avec des cabinets d’architectes, gérer les locataires avec nos régies partenaires.

Combien coûte un Conseil en Gestion de Patrimoine ?

Evolia adhère à l’ANACOFI, l’Association Nationale des Conseiller Financiers, et a signé le code de bonne conduite édicté par la plus importante association de Conseils en Gestion de Patrimoine d’Europe. Notre rémunération vous est présentée en toute transparence. C’est vous qui allez positionner le curseur en fonction de vos besoins. Pour une prestation de « conseil pur » nous vous proposerons un devis établi au temps passé. Pour la souscription d’un contrat d’assurance-vie ou l’acquisition d’un bien immobilier, le taux de rémunération vous sera présenté à chaque opération. Ces taux de rémunération sont encadrés mais ne sont pas uniformes.

Un point commun à tous les Conseils en Gestion de Patrimoine, Conseils en Investissements Financiers, Intermédiaires en Assurances Vie ou Capitalisation, Intermédiaires en Opérations de Banques et Services de Paiements et Agents Immobiliers, le premier entretien de découverte est gratuit, c'est une exigence réglementaire.

Notre rayon d’action

Nous intervenons partout en France et notre certification en tant qu’Europeans Financial Planner, membres de l’EFPA (European Financial Planning Association) nous ouvre le conseil patrimonial et en investissements financiers partout en Europe notamment en Allemagne, Espagne, Italie, Portugal, Belgique.

Notre pratique des conventions fiscales internationales nous permet d’accompagner nos clients en mobilité géographique et aussi de proposer à notre clientèle des produits bénéficiant d’avantages fiscaux spécifiques. Par exemple, des SCPI distribuant des revenus nets au-dessus de la moyenne du marché grâce à des conventions fiscales internationales favorables sur le plan des impôts ou des prélèvements sociaux.

Nos bureaux sont implantés à Villeurbanne face au Parc de la Tête d’Or, à proximité immédiate de l’ancienne gare des Brotteaux et à deux pas du centre commercial de la Part-Dieu Lyon 3. Nous sommes régulièrement à Paris et sa Région tout en appréciant de retrouver nos clients dans des villes comme Montpellier, Sète et le pourtour du Bassin de Thau : Marseillan, Bouzigues, Ballaruc, Mèze…

La digitalisation de beaucoup de nos opérations nous permet de toujours rester proches de nos clients

L'équipe
Armelle Gadan
Armelle Gadan

Conseil en Gestion de Patrimoine

Formation
Diplômée en Droit, DESS Gestion des Entreprises
DESS Audit Interne des Entreprises
Expertise Juridique et financière des Expatriés

Cursus Professionnel
Depuis 2004, Dirigeante d'ARMAVY PATRIMOINE
Société de Conseil en Gestion de Patrimoine

Philippe Charre
Philippe Charre
Conseil en Gestion de Patrimoine

Formation
DESS Gestion de Patrimoine - Université Jean Moulin, 
LYON III. Maîtrise des Sciences Économiques
spécialisation Banque et Finances.

Cursus professionnel
Depuis 11/2003, Dirigeant d'EVOLIA
Ancien Cadre de DRESDNER GESTION PRIVEE et CREDIT COMMERCIAL DE FRANCE

Jean-Philippe Mango
Jean-Philippe Mango
Conseil en Gestion de Patrimoine

Formation
Master 2 en Gestion de Patrimoine
Université d’Auvergne à Clermont Ferrand
Licence en droit - Université Jean Moulin,  LYON III

Cursus professionnel
Depuis 08/1995, Dirigeant d’EVOLIA
Société de Conseil en Gestion de Patrimoine.

Claude Safer
Claude Safer

Conseil en Gestion de Patrimoine

Formation
Executive Master en Gestion de Patrimoine (Expert en optimisation et transmission de Patrimoine) 

Cursus professionnel
Depuis 2018, Dirigeant d'Evolia & Associés
Ancien Responsable d'équipes en Gestion Privée Chez Advenis Gestion Privée et Ageas France.

Thierry et Nicolas
Thierry et Nicolas
Pôle Comptabilité
Assurer la Gestion au quotidien du Cabinet
dans toutes ses dimensions administratives
et comptables est au coeur de leur action
Alexandra
Alexandra
Pôle Administratif
Alexandra assure le suivi des dossiers
et veille au bon déroulement des opérations