Exercer le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine dans une approche globale et pédagogique comme la nôtre nécessite de disposer de plusieurs statuts réglementés.
Le Statut de Conseil en Investissements Financiers "CIF" a été instauré par la loi de sécurité financière du 1er août 2003. Son rôle consiste à fournir des conseils sur des instruments financiers de type "OPC" (Organismes de Placements Collectifs) comme les FCP (Fonds Communs de Placements) ou les SICAV (Sociétés d'Investissement à Capital Variable).
Les SCPI (Sociétés Civiles de Placements Immobilier) ou les OPCI (Organismes de Placement Collectifs en Immobilier) et les investissements de réduction d'impôts comme les FIP, les SOFICA ou d'autres supports entrant dans le cadre de la loi Girardin entrent également dans le champ d'intervention du CIF.
Courtier en Assurances pour le Conseil sur des contrats d'Assurance Vie ou de Capitalisation.
L'Agent Immobilier relève de la loi Hoguet. Il doit disposer d'une Carte T Professionnelle délivrée par la Chambre de Commerce et de l’Industrie pour être autorisé à réaliser des transactions sur immeubles ou fonds de commerces.
Courtier en Opération de Banques et Services de Paiement "COBSP" plus connu sous le nom de "Courtier en Crédits". Ce statut permet d'étudier les montages financiers où le recours au crédit s'avère pertinent.
La Compétence Juridique Appropriée (CJA), exercée à titre accessoire à l'activité de Conseil en Gestion de Patrimoine, c'est l'habilitation qui permet de traiter les déclarations de revenus et d'impôts sur la fortune.
C'est dans le Document d'Entrée en Relation (DER) que vous retrouverez le détail de toutes les informations légales que nous devons vous communiquer dès nos premiers contacts. Il est téléchargeable ci-dessous.
N'hésitez plus à rencontrer un Conseil en Gestion de Patrimoine qualifié et à l'écoute de ses clients, contactez nous !