Conseiller en fiscalité du patrimoine privé et professionnel, installé à Lyon depuis 1995
Pour
sécuriser mon patrimoine,
protéger ma famille ou
investir dans les meilleurs placements bancaires ou en assurance vie et obtenir de bons rendements, il est essentiel d'associer
Patrimoine et Fiscalité.
Nous abordons systématiquement chaque investissement sous ces trois angles :
Juridique : comment sont détenus mes avoirs, sont-ils sécurisés ? Comment les transmettre dans les meilleures conditions pour protéger ceux qui me sont chers ?
Économique : que me rapportent réellement mes placements ? Mes investissements sont-ils réellement diversifiés ? Que se passerait-il en cas de crise majeure ?
Fiscal : comment limiter la pression fiscale ? Que me reste-t-il de disponible après le passage des impôts ? Quels seraient les droits de successions à payer ?
Pour faire croitre mon patrimoine et pour limiter, voire réduire mes impôts, je dois considérer d'abord sous l'angle patrimonial les meilleures solutions de défiscalisation ou de réductions d'impôts :
Évaluer les conséquences de mon contrat d'union (mariage ou PACS) en cas de divorce/séparation ou de décès,
Comprendre le niveau de risque pris par rapport à l'espérance de gains,
Anticiper l'impôt à payer pour chaque euro gagné,
Appréhender toutes les finesses des systèmes de défiscalisation et de réduction (ou déduction) d'impôt tant sur le plan des revenus que sur celui de l'IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière).
Mesurer le capital constitué à terme pour déterminer mes revenus futurs et sécuriser l'avenir.
Notre engagement : rendre intelligible et compréhensible ces mécanismes juridiques et fiscaux complexes.